Programa de Formação em Avaliação de Risco Financeiro
Desenvolva competências essenciais para identificar, analisar e mitigar riscos financeiros no mercado português. Um programa prático de 6 meses com início previsto para setembro de 2025.
Estrutura do Programa
Este programa foi desenhado para profissionais que querem aprofundar conhecimentos em avaliação de risco, com foco no mercado financeiro português e regulamentação europeia.
Prof. Valdemar Fonseca
15 anos em análise de risco bancário
Fundamentos de Risco Financeiro
4 semanasComeçamos pelos conceitos base - tipos de risco, regulamentação nacional e europeia, e como as instituições financeiras estruturam os seus departamentos de risco.
- Risco de crédito e mercado
- Regulamentação do Banco de Portugal
- Basileia III em Portugal
- Stress testing básico
Modelos de Avaliação
6 semanasAqui entramos na parte mais técnica - como construir e validar modelos de risco, usando ferramentas que realmente se usam no dia a dia das instituições.
- Modelos de scoring
- Value at Risk (VaR)
- Análise de carteiras
- Backtesting de modelos
Aplicação Prática
6 semanasO módulo final foca na aplicação real - casos práticos com dados de mercado português e simulações baseadas em cenários reais que aconteceram nos últimos anos.
- Projeto final com dados reais
- Apresentação de resultados
- Simulação de comité de risco
- Relatórios regulamentares
Como Funciona na Prática
Este programa não é só teoria. Trabalhamos com dados reais do mercado português - desde análises de crédito habitação até avaliações de risco empresarial. Os participantes desenvolvem competências que podem aplicar imediatamente no trabalho.
Sessões Semanais
Encontros de 3 horas às terças-feiras, combinando apresentação de conceitos com exercícios práticos em grupo.
Projeto Individual
Cada participante desenvolve uma análise completa de risco para uma situação real, com acompanhamento personalizado.
Ferramentas Profissionais
Acesso a software especializado usado no mercado, incluindo Bloomberg Terminal e plataformas de análise de risco.
Networking Setorial
Contacto direto com profissionais de instituições como CGD, BCP e Santander através de sessões de convidados.
